Финансовые консультации банков становятся всё более востребованными

Проведенное в прошлом году исследование J. D. Power показало, что три из четырех (78%) клиентов розничных банков заинтересованы в получении кредит начинающему ИП финансовых консультаций от своего банка. Клиенты не только хотят получить финансовую консультацию от своего банка, но и становятся важным компонентом общей удовлетворенности клиентов.

В этом году исследование показало, что крупные банки опережают региональные в пространстве финансовых консультаций, которое становится ключевым полем битвы, поскольку рутинные транзакции филиалов снижаются, отмечает исследование J. D. Power. Общинные и региональные банки уже давно связаны с банковскими отношениями, однако большинство банкиров сообщества отметили, что редко или вообще никогда не предлагают финансовые консультационные услуги, такие как советы по управлению имуществом, советы по преемственности управления или общие рекомендации по управлению. Такие данные приводятся по результатам опроса в 2018 году «Общинный банкинг 21-го века» в докладе Федеральной Резервной Системы.

«Розничные банки, которые получают правильную формулу финансовых консультаций, набирают основные очки со своими клиентами на текущем рынке», – сказал Пол Макадам, старший директор банковской практики J. D. Power, в последнем исследовании.

Так что же это за формула? Как крупные банки опережают региональные и общинные банки и как эти небольшие банки могут догнать?

Дело не только в том, чтобы давать советы, но и в том, чтобы давать правильные советы. Взгляните на свою клиентскую базу. Важное значение имеет адаптация рекомендаций к конкретным сегментам потребителей. Если у вас есть большое количество бизнес-кредитов или депозитных счетов у врачей, вы можете предложить им инвестиционный совет. Или если ваши клиенты включают много розничных торговцев, то вы могли бы предложить советы по управлению денежными потоками.

В целом, исследование 2019 U. S. Retail Banking Advice от J. D. Power и недавнее исследование BankRate показали, что эти пять областей являются одними из главных тем, по которым клиенты хотели бы получить финансовые консультации.

Р*