Игра на акциях: мошенники нашли новый способ красть деньги у жителей Тверской области

О том, как на фоне мировых экономических событий преступники приноровились обманывать доверчивых граждан, рассказал начальник управления уголовного розыска УМВД России по Тверской области Роман Шереметьев.

Дистанционные мошенничества по-прежнему остаются актуальными и из «моды» у преступников они не выйдут ещё очень долго. Современное общество идёт устойчивым курсом развития технологий, и на пути цифровизации социума всё больше процессов в нашей жизни становятся дистанционными. Это клиентское обслуживание, продажи, финансовые операции и так далее. Всё это, конечно же, упрощает человеку жизнь, но и преступники научились использовать технический прогресс в своих целях.

Глобальная проблема мирового общества сегодня заключается в том, что многие люди просто не успевают за темпом развития технологий. В отличие от находчивых на этот счет преступников.

– Одними из самых распространённых видов мошенничества продолжают оставаться звонки от «банковских работников», это покупки-продажи в интернете и также в последние полгода активизировалась давно забывая схема, это когда якобы ваш родственник попал в ДТП, и для того чтобы его не привлекли к уголовной ответственности, надо передать денежные средства. С начала года в Тверской области зафиксировано чуть более 700 подобных преступлений, связанных с телекоммуникационными технологиями. Но следует отметить, что с конца февраля ощутимо уменьшилось число преступлений под предлогом звонка от «банковского работника» и под предлогом «ваш сын попал в ДТП», – рассказывает Роман Шереметьев.

Динамика жизни диктует нам новые правила. И складывающаяся во всём мире, и в нашей стране в частности, непростая экономическая обстановка сказалась на всех сферах нашего быта. Но и преступники не дремлют, придумывая новые способы выманивания денег у граждан. Так, тверские полицейские фиксируют новый способ мошенничества. Сегодня в тренде у жуликов — представляться брокерами.

– Освободившаяся ниша заполняется другими видами преступлений. Например, одна из разновидностей мошенничества, которая и раньше имела место быть, но была менее распространена. Сейчас же в связи со сложившейся экономической ситуацией начали совершаться преступления под предлогом инвестиций. То есть гражданину раздаётся звонок, ему объясняют, что сейчас очень сложная экономическая ситуация, и для того, чтобы не потерять свои денежные средства, нужно вложиться в покупку каких-то акций, ценных бумаг, и получить очень быстрый доход с высокими процентами. В итоге человек якобы покупает акции, перечисляет денежные средства, и в итоге оказывается, что у него нет ни акций, ни денег, – пояснил полицейский.

Такие преступления регистрируются сейчас почти каждый день. При чём как преступники производят самостоятельный обзвон граждан, так и сами граждане активно пытаются найти новые способы заработка в интернете, чаще в поисках лёгких денег, и попадают на фишинговые поддельные брокерские сайты, где становятся жертвой обмана. Суммы, которые в итоге теряют жители Тверской области, доверившись мнимым брокерам, совсем не маленькие. Люди не только отдают мошенникам свои накопления, но влезают в кредиты ради обещанной им прибыли.

– Способы совершения преступлений меняются, а аппетиты преступников остаются те же самые. Всё равно средние суммы — это сотни тысяч рублей. И вот у нас уже возбуждены уголовные дела, где сумма ущерба была чуть выше трёх миллионов. То есть человек приобретал якобы акции и потратил на это все сбережения, да ещё и получил кредитные средства, которые, как он думал, тоже вложил в акции, которые будут приносить ему доход, – пояснил Роман Шереметьев.

Начальник управления угрозыска объяснил, что деятельностью связанной с торговлей, с операциями с акциями и с ценными бумагами должны заниматься только профессионалы. Для этого надо очень много знать и понимать, иметь многогранные сведения о происходящем в мировой экономике, уметь прогнозировать рост или падение стоимости акций. Есть профессиональные игроки на бирже, которые живут эти, и все они, как брокеры, так и брокерские конторы, лицензированы. Список этих людей и организаций имеется на сайте Центробанка в свободном доступе.

– Поддельный сайт могут просто скопировать с оригинала, и его будет сложно отличить даже профессионалу. Если вы решили заняться такой деятельностью, как торговля ценными бумагами, во-первых, надо понимать, что это довольно рискованные операции и гарантированного дохода они вам не принесут. Может быть как резкий рост акций, так и их резкое падение. Во-вторых, свои деньги придётся доверить брокеру. Сведения о нём можно взят на сайте Центробанка и уже когда вы находитесь на каком-то сайте, то следует проверить, совпадают ли указанные сведения, такие как номер лицензии, наименование организации, с теми сведениями, которые указаны на сайте, на котором вы пытаетесь заработать, – предостерегает тверичан Роман Шереметьев.

Ещё один из признаков, как можно отличить мошенников – все официальные брокерские конторы принимают денежные платежи на официальные счета организации. Мошенники предлагают переводить деньги на счета физических лиц, на различные кошельки, например QIWI-кошелёк. Лицензированные организации такими платёжными системами никогда не пользуются.

Ещё один из признаков, по которым можно распознать мошенника — его назойливость и агрессивная реклама брокерских услуг. Настоящие брокеры вряд ли вам позвонят. Обычно у них хватает своих клиентов.

– Соответственно, если вам звонят и начинают агрессивно предлагать, что вы всё потеряете, давайте вкладываться в акции, при этом обещают гарантированный доход, а как я ранее говорил, что торговля акциями и ценными бумагами — это всегда риски, при чём риски довольно большие. Мошенник всегда будет говорить, что это гарантированный доход, потому что ему надо вовлечь вас в этот процесс и получить от вас денежные средства. Как только вы услышали агрессивную рекламу, что надо быстрее что-то покупать и что у вас будет гарантированный доход — это сто процентов мошенники, – подчеркнул начальник управления угрозыска.

Если же человек решил окунуться в мир акций и ценных бумаг и начать на этом зарабатывать, то ему надо помнить важные постулаты этого мира. Во-первых, надо досконально изучить особенности этой деятельности. Хотя бы почитать об этом процессе в интернете, а не лезть сразу на сайт, бросаясь в омут с головой, вкладывая сюда деньги. Нужно почитать, что это за деятельность, с какими рисками она связана, и понять, подходит вам это или нет.

– Потом уже найти из достоверных источников, как сайт ЦБ РФ, сайты различных крупных банков, сведения о том, какие брокеры могут осуществлять эту деятельность, почитать процедуру процесса, потому что это обязательное составление договора между гражданином и конторой, которой гражданин будет доверять денежные средства, – советует Роман Шереметьев.

Также он подчеркнул, что есть и хитрые мошенники, которые присылают по электронной почте договор якобы на подпись. Но большинство преступников этот этап обходят стороной и разговор переходит сразу к оплате, к переводу денег на из счета. Поэтому очень важно знать процедуру заключения договора с брокером, способы перечисления денежных средств. И изучив тонкости мира биржи, вы будете понимать, кто перед вами — настоящий брокер, или мошенник, который просто пытается завладеть вашими кровно заработанные.

А если вы всё же стали жертвой преступника, то вам необходимо незамедлительно обратиться в полицию. Ни в коем случае, даже если будут продолжаться звонки, не делать ни каких перечислений. Не удалять ни какую информацию о платежах, которые уже сделали – мошенники очень часто просят стереть сообщения и выкинуть все чеки. Это финансовая операция, а при любых финансовых операциях важно сохранять все документы о них, о том, какие вы делали переводы, платежи и так далее. Нельзя ничего удалять из мессенджеров, если вы переписывались с мошенником через них, не удалять ничего из истории звонков, если вы созванивались. Об этом тоже мошенники часто просят под различными предлогами.

– Сразу же обратиться в отдел полиции, и по возможности, но лучше конечно сразу же, предоставить чеки, которые у вас есть, выписку с банковской карты, если вы переводили со счета с банковской карты, получить у оператора сотовой связи распечатку звонков за те дни, когда вы общались с мошенниками, чтобы было видно номер с которого звонили, когда звонили, точное время звонка. Если какие-то операции проводили через сайты, то желательно сделать снимки экранов, на которых будет видно адрес сайта, если не знаете, как сделать снимок экрана, то выписать адрес с адресной строки. Сохранить сайт где-то в закладках, чтобы сотрудники полиции смогли потом осмотреть ваш компьютер или телефон, и постараться более точно провести мероприятия по установлению владельца и лица, разместившего этот сайт в сети Интернет, – обращается к гражданам Роман Шереметьев. – Главное с этим не затягивать, потому что очень часто встречается, что люди уже поняли, что стали жертвой мошенников, но они продолжают жать и надеяться, что вдруг им всё же вернут деньги или перечислят прибыль. В итоге проходит неделя или две, и только тогда они идут в полицию. Но в это время мошенники тоже не сидят на месте, и когда они уже поняли, что человек им больше деньги не переводит, удаляют следы, по которым их можно найти.