Юрист рассказал, за какие слова банк может отказать в денежном переводе

Россиянам дали рекомендации.

В условиях растущего числа переводов между физическими лицами, связанных с оказанием услуг и продажей товаров, многие пользователи банковских приложений оставляют комментарии в поле «сообщение получателю». Однако, как предупредил юрист и руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский, такие комментарии могут привести к блокировке перевода. Его слова приводит издание «Прайм».

— Все российские банки обязаны соблюдать закон о противодействии легализации доходов, и банковские системы автоматически анализируют содержание поля «сообщение получателю». Поэтому важно внимательно подходить к выбору слов в этом поле, — отмечает юрист.

По данным Ассоциации российских банков, около 22% переводов между физическими лицами проходят дополнительные проверки, а в 2024 году доля операций, блокируемых из-за комментариев, выросла на 15%. Это связано с тем, что комментарии, указывающие на ведение коммерческой деятельности с использованием личной банковской карты, часто становятся причиной блокировки перевода.

— Нужно избегать таких слов, как «оплата услуг», «оплата за товар», «заказ», «аренда» и других, которые могут трактоваться как коммерческие операции. Вместо этого лучше не заполнять поле «сообщение получателю» или передавать нужную информацию через смс или мессенджеры. Текущие счета открываются физическим лицам для совершения операций, не связанных с предпринимательской деятельностью, — посоветовал эксперт.

Напомним, в России денежные переводы самому себе могут расценить как преступление.