Карты, деньги, телефоны: как мошенники обманывают доверчивых жителей Тверской области

Начальник управления уголовного розыска УМВД России по Тверской области рассказал о самых распространённых видах мошенничества и о том, как жителям Тверской области сохранить свои деньги от посягательства преступников.

Проблема мошенничества сегодня в нашей стране растёт, как снежный ком. С развитием технологий и интернет-сервисов всё больше тверичан попадаются на уловки преступников, стремящихся поживиться деньгами доверчивых граждан. И каждый раз их способы обмана становятся всё более изощрёнными. Предоплата при покупках в режиме «онлайн», мошенничество с банковскими картами и даже всем известный обман «ваш сын попал в ДТП». Сколько бы не говорили об этих преступных схемах, жертв мошенников становится всё больше.

О том, какие виды мошенничества наиболее распротсранены в нашем регионе и самое главное – как не стать жертвой мошенника, в эфире программы «В центре внимания» на «Пилот — радио», полную версию которой можно прослушать в разделе «Подкасты» на сайте радиостанции, рассказал начальник управления уголовного розыска УМВД России по Тверской области Роман Шереметьев.

– Это проблема на самом деле достаточно серьезная. Это проблема не только нашего региона, но и всероссийская, и даже мировая тенденция увеличения количества преступлений такой категории. В настоящее время практически каждое четвёртое преступление совершается с использованием информационно-телекоммуникационных технологий. Таких как сотовая связь, интернет, банковские безналичные расчёты и то подобное. Это позволяет преступникам совершать преступления дистанционно, – обозначил проблематику Роман Шереметьев.

Из наиболее популярных видов мошенничества можно выделить звонки от «банковских работников», которые сообщают гражданину, что с его счётом возникли проблемы, произведена попытка несанкционированного списания средств, либо на него сейчас кто-то оформляет кредит и это якобы заметили сотрудника банка и решили уточнить, совершал ли клиент банка такую операцию, после чего лже-банкиры предлагают по-быстрому, по телефону решить эту проблему.

– Далее идут покупки-продажи в интернете, интернет-торговля. Люди не встречаются, контрагента люди не видят. Это создаёт определенное поле для мошенников. Последние несколько месяцев стала опять актуальна, казалась бы уже забытая схема. Мошенники звонят потенциальной жертве и говорят, что его родственник в ДТП в полицию. Необходимо заплатить деньги, чтобы возместить ущерб или «решить вопрос», чтобы родственника не привлекали к уголовной ответственности, – рассказал о самых распространённых видах мошенничества полицейский.

Если ещё десять лет назад основной категорией жертв мошенников были пожилые люди, то сегодян ситуация меняется. Как показывает практика, сейчас возрастные границы размываются и теперь жертвами мошенников становятся даже подростки, активно пользующиеся современными сервисами. У них как правило не хватает жизненного опыта и знаний, но они уже активные пользователи сети интернет, особенно различных торговых площадок. Что же касатеся телефонных способов мошенничества, то и здесь уже нет возрастных границ.

– Как показывает практика, очень редко делается «выборка». Обычно берется определенный диапазон номеров, который мошенники начинают прозванивать. Зачастую, они попадают туда, где нет пенсионеров. Бывает попадают на предприятия, думая что звонят в квартиру. Это говорит о том, что происходит сплошной обзвон, без персональных данных. Хотя изредка встречается и такое, что мошенники готовятся. Такое бывает не часто. При задержании мошенники рассказывают, что, как правило, телефоны потенциальных жертв они взяли в интернете в свободном доступе, например из соцсетей. Люди сейчас очень много оставляют о себе информации в интернете. Иногда мошенники устраивают так называемый социальный опрос, люди при этом сами предоставляют информацию о себе, передают персональные данные. Настоящие сотрудники исследовательских центров не собирают персональные данные. Они собирают обезличенную информацию, например мнение, ответ на тот или иной вопрос. Если у вас попросили персональную информацию, знайте, что вы общаетесь с мошенниками, – предостерегает Роман Шереметьев.

В целом в 2021-м году число дистанционных мошенничеств и краж незначительно снизилось, что, пожалуй, говорит о повышении грамотности населения. Но до сих пор люди попадаются и на старые уловки преступников, которые, казалось бы, уже пора выучить наизусть. Одна из подобных схем обмана – потенциальной жертве звонит мошенник, представляется сотрудником правоохранительных органов, сообщает, что его родственник совершил преступление и находится в полиции. После лже-полицейский предлагает «договориться» за денежное вознаграждение.

– Нужно понимать, что такие вопросы не решаются по телефону. Если вы хотите, например, возместить ущерб потерпевшей стороне, то вы всё равно будете вызваны в полицию. Оформляются официальные документы, чтобы потом можно было подтвердить, что вы возместили ущерб, что к вам нет претензий. Любые разговоры, что кто-то приедет к вам за деньгами, ведут только мошенники. Не нужно поддаваться на их уловки и передавать денежные средства. Если вдруг вам поступил такой звонок, то постарайтесь как можно быстрее прекратить разговор. Созвонитесь с родственником. Бывает, что с первого раза не получится дозвониться. Например, человек не мог взять трубку, находился в здании с толстыми стенами, да и связь не всегда идеальная. Не нужно впадать в панику. Позвоните чуть позже или свяжитесь с его близким человеком, который знает где он. Если к вам кто-то уже едет, а вы поняли, что это мошенники, тогда нужно вызвать полицию. Такие водители являются соучастниками преступления, – говорит начальник управления уголовного розыска.

Бывают и случаи, когда мошенники звонят, представившись, например, сотрудниками МВД или других правоохранительных структур. При проверке номера в интернете выясняется, что он действительно принадлежит ведомству. И даже в этом случае не стоит доверять человеку в телефонном разговоре. Современные технологии позволяют «подменить» номер, с которого совершается вызов. Это так называемые SIP-системы, с помощью которых пользователь может самостоятельно задать номер, высвечивающийся на экране смартфона у его потенциальной жертвы. Алгоритм преступления следующий: мошенник звонит потенциальной жертве, заранее настроив SIP-систему так, что вызов идёт с нужного его номера, будь то телефонный номер прокуратуры, отдела полиции или банка. И потенциальная жертва, которая не знает о таких технгологиях, безоговорочно верит цифрам на экране своего гаджета.

– Наш регион не исключение. Были такие случаи. Они не единичные. Мошенники звонили, представлялись сотрудниками УМВД, руководством УМВД, сотрудниками ФСБ, Следственного комитета. Поступать в таких ситуациях нужно точно также. Если вам поступают предложения передать что-либо без официального оформления кому-то, кто сейчас к вам подъедет, то это 100 % вам звонят мошенники. Алгоритм действий должен быть таким: прекращаете разговор! Если к вам уже кто-то выехал, сообщите в полицию, сотрудники встретят этого псевдопрокурора, – подчеркнул Роман Шереметьев.

Никуда не делся и ещёе один очень распространенный вид мошенничества – звонок о «списании денежных средств с банковской карты» или «попытке взять кредит на ваше имя». Кберпреступник убеждает свою жертву принять меры, чтобы сохранить деньги. Для этого он, например, предлагает перевести средства на резервный счет и просит сообщить все данные карты, включая самые главные цифры — трёхзначный код, расположенный на тыльной стороне карты, ключ к электронному кошельку.

– Такие преступления раскрываются. Сейчас в производстве УМВД России по Тверской области большое дело, там уже более 100 эпизодов преступной деятельности. Стоит отметить, что такие дела раскрываются тяжело, трудно, длительное время. Это связано с тем, что мошенники, как правило, находятся в других регионах страны. Часть преступников вообще находится на территории других государств. Они предпринимают меры для маскировки. Речь идёт о подменных номерах, о счетах, которые оформлены на подставных лиц. Тем не менее положительные результаты есть. Что касается денежных средств, то здесь всё сложно. Преступники получают эти денежные средства, чтобы на них хорошо жить. Они их не хранят, не ждут, когда к ним нагрянет полиция, для того что вернуть эти денежные средства потерпевшему. Они обналичиваются, среднее время обналичивания 10-15 минут. Мошенники прекрасно осведомлены, если потерпевший быстро спохватится и обратится, то счёт можно заблокировать, денежные средства уже будет не вывести. Когда мы задерживаем мошенников, зачастую, если у них и есть какие-то денежные средства или имущество, то этим можно возместить только какаю-то часть ущерба. Остальное потрачено безвозвратно, – рассказал Роман Шеретьев.

Главное правило, чтобы не стать жертвой таких преступлений, нужно сразу прекращать подозрительный разговор. Если вам поступил звонок: «Я сотрудник банка, у вас какие-то проблемы», то это на 100% мошенник. Настоящие сотрудники безопасности не будут обзванивать клиентов банка. Такие вопросы вопросы решаются исключительно в очном формате, а при подозрительных транзакциях банк заблокирует счет без вашего ведома. Есть определённые правила, по которым банки работают с гражданами. Клиенты получают рекламные сообщения о льготных кредитах, например, и это нормально. Из колл-центра банка могут позвонить и спросить о качестве обслуживания. Но никто не вправе потребовать от вас сообщить по телефону ваши персональные или банковские данные.

– Когда пытаются решить такие вопросы по телефону, значит вам звонит мошенник. Люди, которые этим занимаются, провели не одну такую беседу, они на практике научились определенным психологическим приемам. Как правило все персональные данные они получают от человека, из разговора с потерпевшим. Психика человека устроена таким образом, что человек достаточно легко погружается в стрессовую ситуацию, люди очень многое не помнят. Затем мозг восполняет эти пробелы, люди додумывают сами. Многие сведения мошенники получают наводящими вопросами, а потом предоставляют человеку, якобы они сотрудники банка и они ранее эту информацию знали. Самые просты варианты, когда мошенники спрашивают кто мог передать ваши сведения, кто знал о вашей карте. Потерпевший сам начинает перечислять родственников по имени. Затем мошенник эти сведения использует. Это вариант ранее был самым распространённым. Второй вариант: очень много информации в свободном доступе. Достаточно просто получить сведения о людях из открытых источников. Например, данные о том, кто какой картой пользуется, узнать номер телефона. Порой не нужно проводит сложные поиски, люди не редко сами оставляют в сети эти сведения. Люди думают, если они когда-то разместили что-то в интернете, потом удалили, то этих данных в интернете больше нет. На самом деле всё, что попало в сеть, там остаётся. Вопрос в том, насколько это сложно достать. Людей просят прислать персональные данные, например для устройства на работу. Человек, чтобы не тратить время, фотографирует паспорт и отправляет. Таким образом персональные данные попадают в интернет, где они всплывут никто не знает. Потом звонит мошенник и обращается к вам по имени и отчеству, – конкретизировал особенности этого способа мошенничества начальник управления уголовного розыска.

Основная идея мошенника – погрузить человека в стрессовое состояние. Преступники внушают страх того, что вы можете потерять деньги, к тому же в ограниченный временной промежуток. Мошенники заставляют вас немедленно принять решение, не давая времени всё осмыслить. Человек впадает в панику, у него отключается критическое мышление, он начинает подчиняться внешним командам. И казалось бы даже осведомлённых о киберпреступниках человек легко попадается на уловки обманщиков: между знанием и навыком очень большая пропасть.

– Последние время распространён еще один вид мошенничества. Звонит якобы сотрудник банка, но чувствует недоверие человека. Мошенник понимает, что не может «зацепить» человека. Потенциальной жертве тут же перезванивает якобы сотрудник полиции, МВД, прокуратуры. Человеку говорят, что действительно что-то происходит с его счётов в банке, данный человек сейчас будет участвовать в спецоперации по поимке мошенников, которые хотят похитить его деньги. Вот на такие слова очень многие попадаются. Начинают слушаться и теряют свои деньги. Запомните, что таким образом сотрудники правоохранительных органов не проводят спецоперации. Если сотрудникам правоохранительных органов будут нужны от вас какие-то сведения или выписки из банка для расследования, то вас пригласят лично в территориальный отдел полиции. Вы придете в здание полиции, встретитесь с сотрудником, который покажет вам служебное удостоверение, он скажет какие сведения от вас необходимы. По телефону сотрудники банка не решают вопросы с деньгами. По телефону сотрудники полиции спецоперации не проводят. Если вы услышали по телефону, что вы будете участвовать в спецоперации по выявлению мошенников, знайте, вам звонят мошенники. Немедленно положите трубку. Такие случаи, к сожалению, были. Человеку звонят мошенники, он идёт в банк, оформляет кредит. В банке они писали расписки, что им никто не звонил, деньги они берут исключительно для себя. Затем переводили деньги мошенникам, а на следующий день шли в полицию. Люди говорили, что думали, что участвовали в спецоперации, – предупредил Роман Шереметьев.

В Тверской области есть и свои «рекорды» по суммам, которые люди отдавали в руки мошенников. За раз преступники умудрялись вытягивать из своей жертвы до 7 миллионов рублей, причём это не единичный случай. Стоит отметить, что размер ущерба вырос, аппетиты мошенников растут. Сейчас ущерб свыше миллиона встречается несколько раз в неделю. Средний ущерб с десятков тысяч вырос до нескольких сотен тысяч. Но подобным видом преступлений уже занимаются специальные отделы.

– В каждом регионе несколько лет назад были созданы специализированные подразделения, которые занимаются раскрытие вот таких вот преступлений. Они созданы во всех службах, это связано с тем, что такие преступления специфичные. Их раскрытия требуют определённых умений и навыков. Так как такие преступления носят межрегиональный характер, между сотрудниками, которые занимаются раскрытием таких преступлений, налажена связь, общение, обмен информацией. Совместно осуществляются оперативно-розыскные и следственные мероприятия, – подводит разговор к финалу Роман Шереметьев, напомнми, что иногда мошенники обворовывают людей в России из других стран. – С некоторыми странами у нас есть договоры о правовой помощи. Были случаи, что и в других государствах задерживали преступников. Если же со страной нет такого договора, то мы задерживаем их сообщников на территории нашей страны. В отношении лиц, которые находятся в другой стране, дело выделяет в отдельное производство. Сообщников осуждают, а дело в отношении лиц, которые находятся за пределами нашей страны, ждет своего часа. Либо когда наладятся отношения с другой страной, либо когда мошенники прибудут в наше государство по какой-либо причине. Были и такие случаи. Например, граждане РФ совершали мошеннические действия из Тайланда. Их сообщники были задержаны и осуждены. Позднее первые прилетели в Россию, чтобы навестить родственников, их тут же задержали и осудили.