Обман на миллион: тверские эксперты рассказали о признаках мошеннических операций

Преступлений меньше, суммы больше.

В Тверской области за три месяца доверчивые граждане отдали мошенникам 204 миллиона рублей. Годовой бюджет небольшого города! Количество дистанционных афер снизилось на 23%, но преступники бьют, что называется, прицельно. Злоумышленники выясняют – чем живёт и дышит человек, чтобы действовать наверняка. О статистике и методах борьбы рассказали на пресс-конференции с работниками региональных ЦБ РФ и МВД.

Только за прошлую неделю махинаторы обманули четырёх жительниц Верхневолжья на общую сумму в 111 миллионов рублей. Дамы отдали все накопления и даже продали золотые украшения.

Действенные меры

В настоящее время злоумышленники сначала получают доступ к «Госуслугам» потенциальной жертвы. Затем начинается обработка от псевдоработников силовых или правоохранительных органов. При этом в ход идут и новые технологии во время видеозвонков: электронные изображения-маски (дипфейки. – Ред.), возможности искусственного интеллекта и нейросетей и др.

Так может продолжаться от считанных минут до нескольких месяцев. Итог – потерянные средства.

Многое из этого уже давно известно, однако народ всё также теряет бдительность и лишается накоплений. В борьбе с преступниками помогли те ограничения, что внедрили летом и осенью прошлого года: ужесточение ответственности за дропперство, период «охлаждения» при выдаче кредитов, ограничения при подозрительных операциях и т.д.

– Ограничения работают. Действительно, более проблемно сейчас перечислить средства злоумышленникам. Если раньше чаще всего перекидывали средства на карты «дропперов» (посредники в мошеннических схемах. – Ред.), сейчас стали чаще передавать деньги курьеру. Так было и в случае с четырьмя обманутыми на прошлой неделе, – отметил начальник отдела управления угрозыска УМВД по Тверской области Александр Зубков.

Наличные деньги после махинаций чаще всего конвертируют в криптовалюту. Самый действенный способ сохранить деньги, тут мы не откроем секрета, – не угодить в ловушку. Вернуть средства – задача крайне сложная.

Контроль за кошельком

Опросы, которые проводит Банк России, показали, что зачастую на удочку звонящих мошенников попадаются женщины, а вот кликали по сомнительным ссылкам чаще мужчины. Переводили более 1 миллиона рублей в большинстве случаев пенсионеры. Треть опрошенных не вспомнили о правилах безопасности, когда их обводили вокруг пальца.

Есть 12 признаков, которые говорят о подозрительности транзакций: перевод от счёта из «чёрного списка» Центробанка или с подозрительного устройства, необычные время или сумма операций и др. «Красный флаг» – это также смена оператора связи или номера телефона непосредственно перед отправкой денег. Практически те же пункты касаются снятия наличных в банкоматах.

В случае сомнений банки не блокируют счета, а приостанавливают операции по ним. На 48 часов вводятся лимиты на выдачу денег в банкоматах – до 50 тысяч рублей. При этом клиент всё также может воспользоваться своими средствами, обратившись с паспортом в отделение финансовой организации. При «заморозке» транша главное – не паниковать и звонить сотрудникам кредитно-финансового учреждения.

– Деньги, размещённые на счёте, при приостановке действия остаются в полной сохранности. Граждане могут в любое время получить их лично при предъявлении удостоверения личности в кассах банка, где они обслуживаются. После устранения причин блокировки можно восстановить удалённый доступ, – подчеркнул эксперт тверского офиса ЦБ РФ Александр Пискарёв.

Специалисты ЦБ РФ предупредили, что преступные элементы уже давят и на эту кнопку: звонят и пугают блокировкой счёта, а потом пытаются вытянуть данные, код из смс и трёхзначное число с обратной стороны карты.

На сегодняшний день в тверском отделении Центробанка РФ проводят для представителей банков Верхневолжья психологические тренинги «Стоп! Манипуляция!». Работники профильного факультета тверского вуза рассказывают о методиках нечистых на руку людей, о том, на что обращать внимание при визите странного клиента. Ведь сотрудники банков находятся на «последнем рубеже» между посетителями и их необдуманными действиями.

– Если человеку действительно нужна крупная сумма денег, он всегда может снять её в отделении банка. Там сотрудник может визуально оценить ситуацию, задать вопросы и предотвратить возможный обман. Этот механизм создаст ту паузу, которая нужна клиенту, чтобы прийти в себя, перестать слушать злоумышленников и принять осознанное решение, – отметил начальник отдела безопасности тверского отделения Банка России Вячеслав Сапунов. – Это своего рода «последняя линия обороны».

Это важно, чтобы не было потом оправданий – «был под воздействием» и т.д.

На примерах

В тверском отделении ЦБ РФ также поделились историей о мошеннической атаке на работника местного СМИ. Даже информированность порой не спасает!

Один из примеров социальной инженерии, которая помогла обмануть тверичанку – звонок насчёт резюме. Девушка собиралась выходить из декрета, и тут ей звонят насчёт вакансии. Легенда: «Вы нам подходите, но нужно проверить ваши знания продукта. Давайте откроем приложение нашей финансовой организации…». И затем преступники выманивают сведения, чтобы заполучить чужие деньги.

Другой пример. Тверичанке попытался перевести через СБП средства клиент другого банка. Раньше никаких финансовых отношений между ними не было. В итоге были заблокированы и счёт отправителя, и счёт получателя. Когда банковская организация позвонила мужчине, получила ответ: «Ошибся счётом!». Так ли это – неизвестно. Поэтому нельзя пренебрегать возможностью добавить к переводу сообщение: «на подарки», «на булавки», «на день рождения тёщи» и т.п. Система считывает это, и проблем можно избежать.

Ежедневно сотням людей звонят «сотрудники безопасности банков», «работники органов» и др. Вывод один – быть бдительными! Схемы обмана меняются, и важно сохранять «холодную голову», даже при провокациях. Так сказать, держать удар.

Читайте также: Стало известно, сколько денег отдали мошенникам тверичане в 2025 году.