По большому счёту: в тверской полиции рассказали, как не стать пособником мошенников

Уже скоро ответственность за «дропы» усилится.

В России с 5 июля стать преступниками рискуют около 2 миллионов человек. Речь идёт о незаконных операциях с банковскими счетами – передача данных третьим лицам для сомнительных операций, «передержка» денег на своей карте ради помощи мошенникам, продажа пластиковой карты и др. Всё то, что нынче именуется «дропперством» – от английского «drop» – «падение», «уронить», «сбросить».

Корреспондент портала Tverigrad.ru побывал на пресс-конференции в УМВД по Тверской области и выяснил, как не отправиться в колонию за «брошенную на карточку» по чьей-то просьбе денежку. А главное – как проверить: не уплыли ли куда-то банковские счета?

Нарочно не придумаешь

В холле здания тверского УМВД, куда собрались представители различных СМИ, сидел пожилой мужчина и заметно нервничал. С ним беседовали сотрудница правоохранительных органов, слышались обрывки фраз: «перевёл на 2 часа средства… обещали вернуть… спецслужбы… более 700 тысяч рублей». Очередная жертва махинаторов. Вот и наглядный пример – насколько остра тема мошенничества.

В России с 5 июля наступает уголовная ответственность для участников «скидывания денег» на карту.

За покупку чужой банковской карты или доступа к чужому счёту для махинаций – до шести лет лишения свободы и штраф в 1 миллион рублей. Для тех, кто передал свою карту или доступ к ней, а также совершившему операцию по чужой указке – до трёх лет лишения свободы и штраф от 100 до 300 тысяч рублей. При этом в законе есть понятие «неправомерные операции» – это те, о которых участник сделки ничего толком объяснить не сможет.

– Это те средства, по которым получатель перевода не может подтвердить происхождение поступивших денежных средств, – отметила заместитель начальника Следственного управления УМВД по Тверской области Виктория Рудова.

Кроме уголовной, для нарушителей наступает гражданская ответственность. Тот, кому без оснований, переводят на счёт деньги, должен будет их вернуть. С процентами. Это могут быть, например, средства обманутой злоумышленниками пенсионерки.

Чёткий алгоритм

В УМВД по Тверской области чётко обозначили, если банковская карта или счёт оказались в руках третьих лиц по той или причине, нужно сразу же заблокировать платёжные средства. Зачастую злоумышленники получают доступ к чужим личным кабинетам онлайн-банков с помощью различных мошеннических схем – от лжеинвестиции до угрозы потери данных.

Стражи порядка подчёркивают, что особенно часто на такие уловки клюют подростки. Преступники звонят и пугают: «Твои родители под подозрением в финансировании “не тех” граждан, нужно выручить их!». Если юный гражданин делает первый шаг, тянется цепочка шантажа и надавливания на разные эмоции. Неслучайно, по закону, с 1 августа этого года подросткам с 14 до 18 лет получить карту можно будет только с письменного согласия родителей или законных представителей.

Уникальная ситуация

Теперь будет такая ситуация – полежал на чьей-то карте, допустим, миллион рублей. Человека вычислили (это не составляет труда), и ему придётся возвращать сумму законному владельцу накоплений. Даже если миллион был на карте считанные минуты.

Раньше банки уже составляли списки «токсичных клиентов», блокировали карты, стражи порядка «ловили за руку» дропперов, но всё продолжалось. Люди чувствовали себя безнаказанно.

– В этом случае законодатель поступил честно. Тем, кто осознал свой поступок или же стал непроизвольным пособником мошенников, есть возможность быть освобождённым от уголовной ответственности, если человек сам сообщит о картах, обратится в банк, заблокирует эти счета, будет способствовать следствию, то в первый раз гражданин может избежать уголовной ответственности, – отметила начальник контрольно-методического отделения Следственного управления УМВД по Тверской области Юлия Калошина. – Это нужно сделать до 5 июля.

Что называется: «Покайся, Иваныч! Тебе скидка выйдет!».

Тем, кто беспокоится о возможной утечке данных, можно получить информацию об открытых на его имя счетах в личном кабинете налогоплательщика УФНС или через «Госуслуги». Также на сайте налоговиков можно проверить счета своих детей.