Преступники поневоле: кто такие «дропы» и как не стать мошенником
Дроп – это человек, данные которого мошенники используют для отмывания денег, а сам преступник при этом остаётся анонимным.
Криминальный сленг постоянно пополняется новыми терминами. И теперь существует новый вид преступников – «дропы» или же «дропперы». Это пособники кибермошенников, которые, по своей сути, служат их временным кошельком. Термин происходит от английского to drop — сбрасывать. Это человек, который получает деньги от жертвы – на карту или наличными, а потом переводит их уж напрямую мошенникам.
О том, кто такие «дропы», и как простой человек может стать им поневоле, в эфире программы «В центре внимания» на «Пилот-Радио» рассказал эксперт по кибербезопасности тверского отделения Банка России Александр Пискарев.
– Александр, мы сегодня с вами говорим о новом понятии в финансовом мошенничестве и наши радиослушатели, наверное, еще не слышали или мало знают о дроппах, так кто же это такие?
– Четкого определения слову дроп нет. В широком смысле это человек, «помощник» мошенника, который занимается выводом и обналичиванием похищенных денег, тем самым обеспечивая анонимность преступника. Важно! Он не является инициатором преступления, а выполняет указания преступника, получая за это деньги, то есть он соучастник.
– Кто и зачем обращается к дропам?
– Услугами дропов пользуются исключительно мошенники. Для «обнала» или перевода незаконных денежных средств мошенники предлагают выкупить банковскую карту для снятия средств в банкоматах, просят провести транзитные операции за вознаграждение, выкупают или воруют документы для того, чтобы оформить на них банковские продукты, так же пытаются получить доступ к приложениям дистанционного банковского обслуживания для вышеуказанных операций.
– Но у мошенника есть наверняка своя карта и не одна, зачем просить кого-то еще?
– Не для кого уже не секрет, что чаще всего мошенники находятся за пределами Российской Федерации и получить там Российскую банковскую карту проблематично, так же мошенники очень любят анонимность и не хотят скажем так засветиться в незаконных схемах. Поэтому им легче найти дропа внутри нашей страны, который примет удар на себя.
– Привлечь к мошенничеству можно любого? А если человек понимает, что это противозаконно?
– Привлечь можно любого человека кто уже имеет или может открыть счет в банке. Вот именно понимание противозаконности условно разделяет дропов на «разводных» и «неразводных». Так называемый разводной дроп – человек, чьи услуги мошенники получают путем обмана. К примеру, мошенники размещают на авито объявления о вакансии охранника. Человек откликается, мошенники ему звонят или пишут: «Мы вами заинтересовались, но пожалуйста, отправьте ваши сканы паспорта нам на почту, чтобы мы их отправили на проверку в службу безопасности». Если человек их отправит, то мошенники смогут оформить на него банковский продукт и им воспользоваться. Или ситуация на улице… «Разводным дропом» можно назвать пострадавшего человека, которому говорят одно, а на деле получается совсем другое, о чем он даже не знает.
Эти люди не в курсе, что являются частью какой-то нестандартной схемы и стали пособниками преступников.
Следующий условный тип – это так называемый неразводной дроп. Они соглашаются на выдвинутые преступниками условия (то есть они знают, что это незаконно). Эта категория может сделать для мошенников карту за условные несколько тысяч рублей. Правда, бывают те, которые вроде и готовы, но у них сомнения. Тогда мошенники начинают врать и объяснять то, что им ничего не будет. Они рассылают методички по безопасности и инструкции как себя вести, если вас задержали. При правильном психологическом подходе уломать могут практически любого потенциального дропа.
– Как человек попадает в эту схему по выводу денежных средств?
– Кто-то сознательно участвует в дропперстве и передает свои карты мошенникам, при этом некоторые не осознают последствий своих действий. Другие не подозревают, что их счета используют для вывода средств и что они стали соучастниками преступления. Существует много схем обмана, в которых обычные граждане становятся дропами и могут понести ответственность за обналичивание денег. Один из каналов – объявления с предложениями простой и высокооплачиваемой работой. Их размещают, как правило, в интернете, на сайтах кадровых агентств, на форумах, в социальных сетях и телеграм-каналах.
– Кто чаще всего ведется на такие объявления о найме?
– в этих случаях люди надеются на быстрый заработок, чаще всего дропами становятся: студенты; жители небольших населенных пунктов, приехавшие в крупные города; мигранты; люди, находящиеся в сложном финансовом положении (например, взявшие много кредитов); уязвимые слои населения (сироты, многодетные семьи, молодые мамы, безработные, пенсионеры). Нередко на наживку мошенников клюют доверчивые люди или просто любители получить легкие деньги и быстро обогатиться.
Аргументы довольно весомые: не требуется опыта; большие ежедневные заработки; безопасно.
– Как мошенники ищут таких людей?
– Этим занимаются так называемые дроповоды – это что-то вроде менеджера организации, которая уже нашла определенное количество дропов и предоставляет услуги по их использованию, естественно за свои проценты. Поиском занимаются профессиональные психологи. Они используют обман, внушение, методы социальной инженерии, либо банальный взлом аккаунтов и устройств. Самый распространённый способ как я озвучил раньше через объявления с предложениями простой и высокооплачиваемой работы.
– Что грозит за участие в мошенничестве?
– Человек будет привлечен к ответственности. Она наступает после первого же пополнения терминала, отследить его дальнейший маршрут не составляет никакого труда, также, как и пробить реквизиты, на которые поступили “черные” деньги. Банки непрерывно проверяют операции в целях выявления клиентов с признаками «дропа». Они могут вводить ограничения на получение новых карт, иных электронных средств платежа и на проведение финансовых операций по выпущенным картам. При выявлении банками состава и участников дроп-схемы по обналичиванию денежных средств информацию о таких клиентах и операциях направляют в правоохранительные органы. Действия дропов могут быть квалифицированы как преступления и наказываться в соответствии со статьями уголовного кодекса. При этом виновный может получить за преступление реальных срок заключения. Необходимо помнить, что ответственность за «отмывание» и обналичивание денег, в первую очередь, ложится на того, на чей счет поступают денежные средства.
– Какие меры принимает Банк России по борьбе с дропами?
– Банк России ввел ряд мер, направленных на предупреждение и предотвращение подобных мошеннических действий. В октябре 2023 года МВД России стал участником Автоматизированной системы обработки инцидентов ФинЦЕРТ Банка России. Используя эту систему, сотрудники МВД могут оперативно получать данные об операциях без согласия клиента. После обращения пострадавшего, сотрудники МВД России вправе запросить у Банка России данные о мошеннической операции, в том числе о получателе похищенных средств. Если их не будет в базе ФинЦЕРТ, регулятор обратится за уточнением в банки. Благодаря этой системе сотрудники МВД смогут получать информацию, необходимую для расследования фактов мошенничества и уголовных дел в максимально сжатые сроки.
В апреле 2022 года Банк России дал рекомендации банкам об отключении электронных средств платежа лицам, чьи банковские карты используются для вывода и обналичивания похищенных денег, поэтому банки имеют право временно приостанавливать онлайн доступ к управлению счетом при осуществлении клиентом подозрительных операций. Попасть в базу дропперов можно в случае, если денежный перевод соответствует признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента. В подобных случаях необходимо обращаться с заявлением в свой банк или интернет-приемную Банка России.
С 25 июля 2024 года законом предусмотрена уже обязанность банков отключать доступ к дистанционному обслуживанию дропам, если информация о совершенных противоправных действиях поступила от МВД России. Если же информация поступила в базу данных Банка России от финансовой организации, то отключение электронных средств платежа клиенту будет являться правом банка.
Учитывая, что информация направляется всем кредитным организациям, дистанционные операции по счетам дроппера будут приостановлены во всех банках. Он сможет распорядиться деньгами на счете, только посетив кредитное учреждение лично. Как вы понимаете, мошенник на такое не пойдет. А вот человек, неосмотрительно передавший свои карты третьим лицам, уже не сможет пользоваться всеми преимуществами оплаты банковской картой и онлайн-переводов.
В рамках того же закона с 25 июля 2024 года будет обязателен двухдневный «период охлаждения». Это обязательная для банка процедура приостанавливать денежные переводы на счет получателя средств, информация о котором содержится в базе данных Банка России. За два дня человек сможет обдумать, оценить совершаемые действия и отменить перевод на счет мошенника.
Кроме того, банку придется возместить клиенту деньги в том случае, если банк допустил перевод средств на мошеннический счет, который находится в базе данных Банка России, без выполнения дополнительных действий по защите клиента. Сделать это он должен в течение 30 календарных дней после получения заявления от пострадавшего.
– Какие рекомендации вы бы дали нашим радиослушателям?
– Если показалось что вы стали участником (жертвой мошенников) нелегальной схемы, лучше, как можно раньше сообщить эту информацию в банк и правоохранительные органы. Дроп – это «низшее» звено преступной сети, на которое правоохранители выходят в первую очередь. Независимо от того, какие причины стали поводом для выбора работы дропом – наказание все равно наступит. Незнание законов не освобождает от ответственности!
Если вам обещают: Легкую и быструю прибыль, уверяют что не требуется опыт работы, специальные навыки и образование. Если вас просят: перевести деньги на банковский счет в обмен на прибыль; получить деньги на свой банковский счет, обналичить их и передать третьему лицу; получить наличные денежные средства, внести их на свой банковский счет и совершить перевод третьему лицу; оформить новый счет в банке или банковскую карту и предоставить к ним полный доступ; предоставить доступ к уже существующим банковским картам.
Знайте! Это мошенники, которые склоняют вас к дропперской деятельности и совершению уголовного преступления. Нельзя никому сообщать свои личные и банковские сведения. Деятельность дропа преследуется по закону. В первую очередь следствие выходит на дропов. Банк имеет право заблокировать счет и карты дропа. В будущем у дропа возможны проблемы при получении банковских продуктов.
КОММЕНТАРИИ 0 Войти