В Тверской области выявили 6 «чёрных» кредиторов и 1 финансовую пирамиду

Их обнаружили в 2022 году.

В прошлом году ЦБ РФ выявил 7 зарегистрированных в Тверской области нелегальных участников финансового рынка – 6 «чёрных» кредиторов и 1 финансовую пирамиду. Они незаконно выдавали кредиты и выманивали деньги вкладчиков.

Как указывают в пресс-материале регионального отделения Центробанка, такие организации часто маскируются под вывеской ломибарда, выдавая деньги под залог имущества. Мошенники также могут работать под видом комиссионного магазина, микрофинансовой организации и т.д. Они раздают краткосрочные займы, чаще всего под залог движимого имущества, без специального разрешения Банка РФ. Свои услуги организации активно рекламируют в соцсетях, мессенджерах, а также в расклеенных объявлениях.

– При обращении в такую организацию клиент заключает договор с отдельным предпринимателем или физическим лицом, а все платежи проводятся по частным счетам либо наличными. Взаимодействие с «чёрными кредиторами» влечёт за собой немало рисков. Так, клиент не получает выписку о погашении займа, либо при решении вопроса о выдаче денег нелегал оформляет финансовые документы, которые не соответствуют действующему законодательству и заведомо нарушают права заёмщика. Нелегал может установить более высокую процентную ставку по займу, начать повторное взыскание долга даже после его выплаты, обратиться к нелегальным коллекторам, не вернуть заложенное имущество и реализовать его в своих интересах. Зачастую в таких организациях требуют различные комиссии – например, за выдачу займа, — прокомментировала эксперт тверского отделения Банка России Ольга Добрякова.

На сайте ЦБ РФ есть список организаций, у которых нашли признаки нелегальной работы. Сейчас в нём более 8,7 тысячи компаний, из них 7 с тверской «пропиской». Такую информацию регулярно обновляют и передают в уполномоченные органы.

Подпишись на Telegram-канал «Твериград. Главные новости Твери!»: это только самые важные новости в удобном формате.